سرمایه گذاری های کوتاه مدت: تعریف ، نحوه کار و مثال ها

تروی سگال سردبیر و نویسنده است. وی دارای 20+ سال تجربه در زمینه تأمین مالی شخصی ، مدیریت ثروت و اخبار تجاری است.

Cierra Murry یک متخصص در بانکداری ، کارت های اعتباری ، سرمایه گذاری ، وام ، وام و املاک و مستغلات است. وی مشاور بانکی ، نماینده امضای وام و داور با بیش از 15 سال تجربه در تجزیه و تحلیل مالی ، کارشناسی ارشد ، مستندات وام ، بررسی وام ، انطباق بانکی و مدیریت ریسک اعتباری است.

Jiwon MA یک بررسی کننده و تحلیلگر تحقیق با سابقه در امنیت سایبری ، امنیت بین المللی و فناوری و سیاست های حفظ حریم خصوصی است. وی قبل از پیوستن به Dotdash ، برای یک موسسه مالی جهانی در مورد سیاست های امنیت سایبری مشورت کرد و به عنوان یک تحلیلگر تحقیق در مرکز علوم و امور بین الملل بلفر تحقیق کرد.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت چیست؟

سرمایه گذاری های کوتاه مدت ، که به عنوان اوراق بهادار قابل فروش یا سرمایه گذاری های موقت نیز شناخته می شوند ، سرمایه گذاری های مالی هستند که به راحتی می توانند به طور معمول ظرف پنج سال به پول نقد تبدیل شوند. بسیاری از سرمایه گذاری های کوتاه مدت پس از یک دوره تنها سه تا 12 ماه به پول نقد فروخته می شوند یا به پول نقد تبدیل می شوند. برخی از نمونه های متداول سرمایه گذاری های کوتاه مدت شامل CD ، حساب بازار پول ، حساب پس انداز با بازده بالا ، اوراق قرضه دولتی و صورتحساب خزانه داری است. معمولاً این سرمایه گذاری ها دارایی های با کیفیت بالا و بسیار نقدینگی یا وسایل نقلیه سرمایه گذاری دارند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت همچنین ممکن است به طور خاص به دارایی های مالی-از نوع مشابه ، اما با چند الزام اضافی-که متعلق به یک شرکت است ، مراجعه کند. ثبت شده در یک حساب جداگانه ، و در بخش دارایی های فعلی ترازنامه شرکت ها ذکر شده است ، سرمایه گذاری های کوتاه مدت در این زمینه سرمایه گذاری هایی هستند که یک شرکت انجام داده است که انتظار می رود ظرف یک سال به پول نقد تبدیل شود.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت می تواند با سرمایه گذاری های بلند مدت در تضاد باشد.

غذای اصلی

• سرمایه گذاری های کوتاه مدت ، که به عنوان اوراق بهادار قابل فروش یا سرمایه گذاری های موقت نیز شناخته می شوند ، سرمایه گذاری های مالی هستند که به راحتی می توانند به طور معمول ظرف 5 سال به پول نقد تبدیل شوند.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت همچنین می تواند به هلدینگ که یک شرکت متعلق به آن است ، اما قصد دارد ظرف یک سال بفروشد.
• نمونه های متداول سرمایه گذاری های کوتاه مدت شامل CD ، حساب بازار پول ، حساب پس انداز با بازده بالا ، اوراق قرضه دولتی و صورتحساب خزانه داری است.
• اگرچه سرمایه گذاری های کوتاه مدت به طور معمول نرخ بازده کمتری را ارائه می دهند ، اما آنها بسیار مایع هستند و به سرمایه گذاران این انعطاف پذیری را می دهند تا در صورت لزوم سریع پول پس بگیرند.
• هرگونه افزایش یا کاهش در ارزش سرمایه گذاری های کوتاه مدت یک شرکت به طور مستقیم در صورت درآمد یک شرکت برای سه ماهه منعکس می شود.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت

سرمایه گذاری های کوتاه مدت چگونه کار می کنند

هدف از یک سرمایه گذاری کوتاه مدت-برای شرکت ها و سرمایه گذاران فردی یا نهادی-برای محافظت از سرمایه و در عین حال بازدهی مشابه صندوق شاخص قبض خزانه داری یا معیار مشابه دیگری نیز ایجاد می کند.

شرکت هایی که در یک موقعیت نقدی قوی قرار دارند ، یک حساب سرمایه گذاری کوتاه مدت در ترازنامه خود دارند. در نتیجه ، این شرکت می تواند سرمایه گذاری اضافی در سهام ، اوراق قرضه یا معادل های نقدی را برای کسب سود بالاتری نسبت به آنچه از یک حساب پس انداز عادی بدست می آید ، سرمایه گذاری کند.

دو الزام اساسی برای یک شرکت برای طبقه بندی سرمایه گذاری به عنوان کوتاه مدت وجود دارد. اول ، باید مانند سهام ذکر شده در مبادله اصلی که به طور مکرر یا اوراق خزانه ایالات متحده معامله می شود ، مایع باشد. دوم ، مدیریت باید قصد داشته باشد تا در یک دوره نسبتاً کوتاه ، مانند 12 ماه ، امنیت را بفروشد. اوراق بهادار بدهی قابل فروش ، با نام "مقاله کوتاه مدت" ، که طی یک سال یا کمتر بالغ می شوند ، مانند قبض خزانه داری ایالات متحده و مقاله تجاری ، همچنین به عنوان سرمایه گذاری های کوتاه مدت محسوب می شوند.

اوراق بهادار سهام قابل فروش شامل سرمایه گذاری در سهام مشترک و ترجیحی است. اوراق بهادار بدهی قابل فروش می تواند شامل اوراق شرکتی باشد - یعنی اوراق قرضه صادر شده توسط یک شرکت دیگر - اما آنها همچنین باید تاریخ بلوغ کوتاه داشته باشند و باید به طور فعال معامله شوند تا مایع تلقی شوند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت در مقابل سرمایه گذاری های بلند مدت

بر خلاف سرمایه گذاری های بلند مدت ، که برای خرید و نگهداری برای مدت حداقل یک سال طراحی شده اند ، سرمایه گذاری های کوتاه مدت خریداری می شوند و می دانند که به سرعت فروخته می شوند. به طور معمول ، سرمایه گذاران بلند مدت مایل هستند سطح بالاتری از نوسانات یا ریسک را بپذیرند ، با این ایده که این "برآمدگی ها" در نهایت در طی یک دوره طولانی صاف می شوند-تا زمانی که البته ، سرمایه گذاری در یک مسیر مثبت در حال رشد است

سرمایه گذاری های طولانی مدت نیز توسط افرادی که قادر به جمع آوری پول خود هستند و نیازهای فوری برای آن ندارند (مانند خرید ماشین یا خانه) نیز استفاده می شود.

مزایا و مضرات سرمایه گذاری های کوتاه مدت

سرمایه گذاری های کوتاه مدت به سهام یک سرمایه گذار کمک می کند. اگرچه آنها به طور معمول نرخ بازده کمتری را در مقایسه با سرمایه گذاری در صندوق شاخص به مرور زمان ارائه می دهند ، اما آنها سرمایه گذاری های بسیار نقدی هستند که به سرمایه گذاران انعطاف پذیری پول در می بخشد که در صورت لزوم می توانند سریعاً پس بگیرند.

برای یک تجارت ، سرمایه گذاری های بلند مدت تا زمان فروش به عنوان درآمد محاسبه نمی شوند. این بدان معناست که شرکت هایی که تصمیم به نگه داشتن یا سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های کوتاه مدت دارند ، هرگونه نوسانات قیمت را با نرخ بازار به حساب می آورند. این بدان معناست که سرمایه گذاری های کوتاه مدت که کاهش ارزش دارند ، به عنوان ضرر برای شرکت در صورت درآمد مشخص می شوند.

سود سرمایه گذاری کوتاه مدت به طور مستقیم در صورت درآمد منعکس می شود.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت ریسک کمتری را به خود اختصاص داده و گزینه های پایدار را ایجاد می کند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت در صورت نوسانات بازار به تنوع انواع درآمد کمک می کند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت به طور معمول نرخ بازده کمتری دارند.

هرگونه کاهش ارزش یک سرمایه گذاری کوتاه مدت به طور مستقیم بر درآمد خالص یک تجارت تأثیر می گذارد.

نمونه هایی از سرمایه گذاری های کوتاه مدت

برخی از سرمایه گذاری ها و استراتژی های کوتاه مدت مشترک مورد استفاده شرکت ها و سرمایه گذاران فردی شامل موارد زیر است:

• گواهی سپرده (CDS): این سپرده ها توسط بانکها ارائه می شوند و به طور معمول نرخ بهره بالاتری را پرداخت می کنند زیرا آنها برای یک دوره معین پول نقد را قفل می کنند. این دوره ها معمولاً از چند ماه تا پنج سال متغیر است. آنها FDIC با 250،000 دلار بیمه شده اند.
• حساب های بازار پول: بازده در این حساب های بیمه شده FDIC ، مواردی را که در حساب پس انداز قرار دارد ضرب و شتم می کند ، اما به حداقل سرمایه گذاری نیاز دارد. به خاطر داشته باشید که حساب های بازار پول با وجوه متقابل بازار پول ، که بیمه شده FDIC نیستند متفاوت است.
• خزانه داری: انواع مختلفی از این اوراق قرضه صادر شده از دولت ، مانند یادداشت ها ، لوایح ، یادداشت های نرخ شناور و اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری (نکات) وجود دارد.
• صندوق های اوراق قرضه: توسط مدیران دارایی حرفه ای/شرکت های سرمایه گذاری ارائه می شود ، این صندوق ها برای یک بازه زمانی کوتاهتر بهتر است و می تواند بازده بهتر از متوسط را برای ریسک ارائه دهد. فقط از هزینه ها آگاه باشید.
• اوراق قرضه شهرداری: این اوراق قرضه ، که توسط سازمان های دولتی محلی ، ایالتی یا غیر فدرال صادر می شود ، می توانند بازده و مزایای بالاتری را ارائه دهند زیرا اغلب آنها از مالیات بر درآمد معاف هستند.
• وام به همتا (P2P) وام: پول اضافی را می توان از طریق یکی از این سیستم عامل های وام دهی که با وام گیرندگان با وام دهندگان مطابقت دارد ، بازی کرد.
• Roth IRAS: برای افراد ، این وسایل نقلیه می توانند انعطاف پذیری و انواع گزینه های سرمایه گذاری را ارائه دهند. مشارکت ، اما نه سود ، به Roth IRA ها در هر زمان ، بدون مجازات یا مالیات بر عهده می گیرند.

اگر پول اضافی دارید ، استفاده از آن برای پرداخت بدهی با سود بالاتر ممکن است سودمندتر از سرمایه گذاری آن در سرمایه گذاری های کوتاه مدت کم خطر اما کم درآمد باشد.

نمونه دنیای واقعی سرمایه گذاری های کوتاه مدت

در بیانیه سه ماهه خود در تاریخ 21 آوریل 2022 ، Microsoft Corp. از داشتن 92. 2 میلیارد دلار سرمایه گذاری کوتاه مدت در ترازنامه خود خبر داد. بزرگترین مؤلفه اوراق بهادار دولتی ایالات متحده بود که 78. 4 میلیارد دلار بود. این مورد توسط یادداشت ها/اوراق قرضه به ارزش 11. 7 میلیارد دلار ، اوراق بهادار با وام مسکن/دارایی با 590 میلیون دلار ، اوراق قرضه دولت خارجی به ارزش 501 میلیون دلار ، اوراق بهادار شهرداری 269 میلیون دلار و گواهی سپرده (CD) با 2 میلیارد دلار دنبال شد.

بهترین سرمایه گذاری های کوتاه مدت چیست؟

برخی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری کوتاه مدت شامل CD های کوتاه مدت ، حساب های بازار پول ، حساب های پس انداز با بازده بالا ، اوراق قرضه دولتی و صورتحساب خزانه داری است. نرخ بهره فعلی یا نرخ بازگشت آنها را بررسی کنید تا کشف کنید که برای شما بهتر است.

کجا می توانم 6 ماه سرمایه گذاری کنم؟

وسایل نقلیه سرمایه گذاری کوتاه مدت مشترک شامل CD های شش ماهه ، حساب بازار پول ، حساب پس انداز با بازده بالا ، اوراق قرضه دولتی و صورتحساب خزانه داری است.

بهترین راه برای سرمایه گذاری 5000 دلار چیست؟

بر اساس تجربه و تحمل ریسک ، سرمایه گذاران در این سوال متفاوت خواهند بود. با این حال ، بسیاری از تحلیلگران مالی می گویند بهترین راه برای سرمایه گذاری 5000 دلار این است که آن را در یک صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای که ردیابی S& P 500 را ردیابی می کند و آن را برای طولانی مدت نگه دارد.

با کمی پول می توانید روی چه چیزی سرمایه گذاری کنید؟

افراد با کمی پول نقد گزینه های زیادی دارند. آنها می توانند پول را در هر سرمایه گذاری که به حداقل تعادل نیاز ندارند ، مانند حساب های پس انداز خاص ، سهام کسری یک صندوق شاخص یا حتی سهام ، اوراق قرضه و CDS ارزان تر قرار دهند.

خط پایین

سرمایه گذاری های کوتاه مدت می تواند سرمایه گذاری های خوبی برای سرمایه گذاران و شرکت های فردی باشد که به دنبال گزینه های نقدی و پایدار برای رشد ثروت خود هستند. گزینه ها بسیار زیاد است: از CDS گرفته تا اوراق قرضه و حساب های پس انداز با بازده بالا ، فقط به هر سرمایه گذار مربوط به انجام کارهای خانه خود است.

Investopedia به نویسندگان نیاز دارد تا از منابع اصلی برای حمایت از کار خود استفاده کنند. این موارد شامل مقالات سفید ، داده های دولت ، گزارش های اصلی و مصاحبه با کارشناسان صنعت است. ما همچنین در صورت لزوم به تحقیقات اصلی از سایر ناشران معتبر اشاره می کنیم. شما می توانید در مورد استانداردهایی که در تولید محتوای دقیق و بی طرفانه در سیاست تحریریه خود دنبال می کنیم ، اطلاعات بیشتری کسب کنید.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده."اوراق قرضه شرکت ها چیست؟" صفحه 4. "

مرجع نظارتی صنعت مالی."ارزیابی عملکرد سرمایه گذاری."

دفتر حمایت مالی مصرف کننده."آیا حساب بازار پول بیمه شده است؟"