هر آنچه باید در مورد DeFi بدانید

Finance DeFi غیرمتمرکز یکی از روندهای اصلی در حوزه ارزهای دیجیتال است. DeFi در حال افزایش محبوبیت است زیرا امور مالی غیرمتمرکز حوزه خدمات و معاملات مالی را در بر می گیرد. بیایید بیشتر در مورد نحوه عملکرد DeFi صحبت کنیم.

DeFi چیست؟

مالی غیرمتمرکز (DeFi) یک اکوسیستم غیرمتمرکز، عمومی و بدون اعتماد از برنامه های مالی در بلاک چین های عمومی، در درجه اول اتریوم است. اکوسیستم DeFi بر روی اتریوم از زمان پیدایش خود رهبر بازار بوده است. هر کاربر اینترنتی می‌تواند با اکوسیستم تعامل داشته باشد و دارایی‌ها را از طریق همتا به همتا (P2P) و برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) مدیریت کند.

بلاک چین یک پایگاه داده توزیع شده است که در آن اطلاعات مربوط به تراکنش های تکمیل شده به صورت زنجیره ای پیوسته از بلوک ها ذخیره می شود. مزیت اصلی سیستم‌های DeFi نسبت به سایر سیستم‌ها این است که با DeFi، کاربران می‌توانند از نرخ تراکنش‌های کمتر، نرخ بهره بالاتر یا توانایی تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها بهره ببرند. قرارداد هوشمند یک الگوریتم کامپیوتری است که به طور دقیق یک قرارداد معین را بین دو یا چند طرف معامله اجرا می کند. تمرکززدایی خدمات مالی با مفهوم Web3، تکامل بعدی اینترنت در آینده نزدیک، ارتباط نزدیکی دارد. همانطور که قبلا متوجه شده اید، در فرآیند توسعه DeFi، باید یک قرارداد هوشمند ایجاد کنید.

اکثر پروتکل های DeFi بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می شوند. اگرچه فعالیت در پلتفرم های دیگری مانند Polkadot یا EOS در حال رشد است. قراردادهای هوشمند شرایط تعیین شده برای تراکنش را بر روی بلاک چین اجرا می کنند و گردش مالی را در یک مکان مشخص انجام می دهند. یک پروتکل DeFi از کدی به نام قراردادهای هوشمند استفاده می کند که روی بلاک چین اجرا می شوند. ARTJOKER سال ها تجربه در توسعه نرم افزار و تخصص اثبات شده در توسعه بلاک چین را برای پیاده سازی راه حل های قوی DeFi به کار می گیرد.

بهترین فرصت های DeFi

برنامه های DeFi، مانند هر عنصری از سیستم مالی، فرصت های خود را دارند. ما هر آنچه را که باید در مورد فرصت های DeFi بدانید را به شما خواهیم گفت:

1. دسترسی آسان به خدمات مالی
2. پس از راه‌اندازی و اجرا، برنامه DeFi می‌تواند به طور مستقل بدون دخالت انسان یا بدون دخالت انسان عمل کند.
3. یکی از بهترین چیزها در مورد DeFi این است که وقتی یک کیف پول رمزنگاری می‌سازید، نه تنها می‌توانید دارایی‌های رمزنگاری خود را ذخیره کنید، بلکه تراکنش‌هایی را نیز از طریق آن انجام دهید.
4. کنترل بر اکوسیستم به طور مساوی بین همه شرکت کنندگان در شبکه توزیع می شود.

برترین پروژه های DeFi در سال 2022

ARTJOKER برترین پروژه‌های DeFi برای تماشای سال 2022 را برجسته کرد:

1. آزمایشگاه مستعمره (CLY);

Colony Labs یک استخر نقدینگی است که ویژگی های سنتی سرمایه گذاری خطرپذیر را در بخش DeFi اعمال می کند. هدف رشد و سرمایه گذاری در اکوسیستم بهمن با ارائه کمک های مالی به پروژه ها و طرح های موجود و جدید است. این پروژه‌ها یا جدید هستند یا تاسیس شده‌اند، و جامعه تصمیم می‌گیرد که کدام ابتکارات وجوه دریافت کنند، و آزمایشگاه Colony را به یکی از بهترین مکان‌ها برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال DeFi تبدیل می‌کند. Colony Lab یکی از بهترین پروژه های DeFi برای سال 2022 است.

2. بهمن (آواکس);

هدف شبکه Avalanche حل مشکلات مقیاس‌پذیری و تمرکززدایی معمولی بلاک‌چین‌های نسل اول و دوم است. برای این منظور، Avalanche از یک رویکرد منحصر به فرد استفاده می کند و به طور همزمان بر سه بلاک چین متکی است: شبکه اصلی ترکیبی از C-Chain، X-Chain و P-Chain است. با توجه به اینکه Avalanche یک ارز دیجیتال فوق العاده سریع، ارزان و سازگار با محیط زیست است، می توان آن را یکی از محبوب ترین و موفق ترین پروژه های DeFi نامید.

3. بیت کوین پیچیده (WBTC) ؛

بیت کوین بسته بندی شده ابزاری است که به صاحبان بیت کوین کمک می کند تا از قابلیت های blockchain ETH درآمد کسب کنند ، بدون اینکه بخواهند رمزنگاری رمزنگاری برای نشانه های استاندارد ERC-20 را انجام دهند. با کمک بیت کوین های "بسته بندی شده" ، توسعه دهندگان مشکل ناسازگاری btc و blockchain های Ethereum را حل کردند. فناوری بسته بندی شده با ایجاد نسخه توکن شده خود به انتقال cryptocurrency به شبکه دیگر کمک می کند.

4- زنجیره لینک (پیوند) ؛

ChainLink داده های خارجی را به قراردادهای هوشمند Ethereum ارائه می دهد ، یعنی blockchains را به دنیای واقعی متصل می کند. ChainLink از شبکه ای از گره ها برای اطمینان از اعتبار و اعتبار داده های منتقل شده توسط قراردادهای هوشمند استفاده می کند.

UNISWAP یک پروتکل مبادله ای غیر متمرکز و منبع باز است که بر روی blockchain Ethereum ساخته شده و از طریق قراردادهای هوشمند ساخته شده است. Uniswap به کاربران امکان می دهد بدون واسطه ای تجارت کنند ، با درجه بالایی از عدم تمرکز و مقاومت در برابر سانسور.

مزایا و مضرات برنامه های DEFI

برنامه های DEFI ، مانند هر عنصر سیستم مالی ، مزایا و معایب آنها را دارند. بیایید در مورد مزایا و مضرات Defi صحبت کنیم. در اینجا مزایای اصلی وجود دارد:

• عدم تمرکزبر خلاف سیستم مالی عمومی ، Defi هیچ ساختار مدیریتی متمرکز ندارد. کلیه قوانین عملیات تجاری در اینجا به قراردادهای هوشمند سخت می شوند.
• متن باز. کد منبع برنامه های DEFI همیشه در دسترس است. هر کاربر می تواند قابلیت اطمینان ، امنیت و عملکرد آن را بررسی کند.
• وضوح. ارزهای رمزنگاری به ناشناس بودن نسبت داده می شوند زیرا حساب های blockchain فقط از آدرس های عددی تشکیل شده است که گفتن آنها متعلق به چه کسی نیست.
• دسترسی.
• سادگی

صحبت از جوانب مثبت و منفی Defi ، ما نمی توانیم به مضرات برنامه های DEFI کمک کنیم:

• هیچ قانون نظارتی روشنی وجود ندارد.
• هیچ کس مسئول شما نیست. موسسات مالی مسئول اقدامات مشتری در سیستم DEFI نیستند.
• نوسانات قیمت دراماتیک. قیمت های رمزنگاری شده می تواند به شدت افزایش یابد یا سقوط کند.
• خطر هک های قرارداد هوشمند. یک اشکال مهم در پروتکل ها می تواند به کل سیستم آسیب برساند. در چنین شرایطی ، هکرها می توانند به هر زنجیره شبکه نفوذ کنند و مشتریان را سرقت کنند؟cryptocurrency.
• مقادیر کمی برای وام. مبلغ وام در بخش DEFI از بانکها و سایر موسسات مالی کوچکتر است.
• اعتیاد به مواد مخدره و کلاهبرداری بیش از حد.

چگونه می توان یک پروژه defi را شروع کرد؟

اگر تصمیم دارید یک پروژه DEFI را شروع کنید ، با وجود همه خطرات ، به یک رمزنگاری که از پروتکل های DEFI پشتیبانی می کند ، نیاز دارید. اول و مهمتر از همه Tether (USDT) ، بزرگترین Stablecoin در جهان توسط سرمایه گذاری است.

شما نمی توانید USDT را از کارت مستقیماً در Defi-Platforms خریداری کنید. مطمئن ترین و در عین حال ساده ترین روش خرید USDT از کارت بانکی در یک تبادل رمزنگاری تنظیم شده ، مانند سرویس مبادله فوری از Cryptocurrency Exchange Free2ex است. نیاز به ثبت نام کوتاه دارد ، اما پس از آن می توانید USDT ، BTC ، ETH و سایر ارزهای رمزنگاری شده را به هر مقدار در ثانیه خریداری کنید. قبل از ایجاد پروژه خود ، توصیه می کنیم نمونه های پروژه های Defi را بررسی کنید.

علاوه بر خود رمزنگاری ، برای شرکت در Defi به یک کیف پول Metamask نیاز دارید. بسیاری از کیف پول های blockchain در بازار وجود دارد ، اما این metamask است که توسط همه پروتکل های Defy پشتیبانی می شود.

USD های خریداری شده باید به MetaMask ارسال شوند و سپس کیف پول را به پروتکل انتخاب شده Defi پیوند دهید. معمولاً برنامه Defy شما را به انجام این کار سوق می دهد. پس از برقراری ارتباط با کیف پول ، می توانید وجوه را روی پروتکل قرار دهید. اگر تصمیم به ایجاد برنامه Defi گرفتید ، تیم توسعه با تجربه و حرفه ای ما خوشحال خواهد شد که به شما کمک کند.

انواع دنباله

اکوسیستم Defi مدل خدمات مالی سنتی را تکرار می کند: مبادلات غیر متمرکز (DEX) بسترهای نرم افزاری را با یک مرکز کنترل واحد جایگزین می کند ، خدمات وام جایگزین بانک ها می شوند و نشانه های مدیریت جایگزین سهام رای گیری می شوند.

مکانیسم های Def i-protocol در قراردادهای هوشمند تعبیه شده اند ، که فقط به یک نوع ارائه دهندگان واسطه ای نیاز دارند.

• وام و وام گرفتن. کاربران می توانند با ارائه وثیقه دیگری ، یک دارایی رمزنگاری را قرض بگیرند و بهترین پروتکل های Defi 2022 به شما کمک می کند تا روند وام/وام گرفتن شفاف و آسان شود. برخی از بزرگترین پروژه های وام دهی در بازار Defi عبارتند از: AAVE ، COMPOUND ، MAKER ، AQRU و NEXO.
• مشتقاتمشتق ابزاری است که ارزش آن به یک دارایی یا گروه دارایی اساسی بستگی دارد یا به دست می آید. این در اصل نوعی قرارداد بین طرفین است که متعهد به انتقال دارایی از پیش تعیین شده در یک تاریخ و قیمت خاص هستند. بهترین سیستم عامل های مشتقات Defi: Opyn ، Synthetix ، Hegic ، Dydx و Uma.
• مبادلات غیر متمرکز (DEX). این سکویی است که امکان تبادل یک رمزنگاری را برای دیگری ، فراهم آوردن نقدینگی برای سایر مبادلات و مشارکت در کار و کشاورزی فراهم می کند. در مورد همه اینها به ترتیبسیستم عامل های مبادله ای غیر متمرکز برتر DEFI: Exchange Pancakeswap ، Uniswap DEX ، Sushiswap Exchange ، Kyberswap Exchange و 1 اینچ مبادله.
• راه حل های پرداختسیستم عامل های DEFI در تلاشند تا با ارائه هزینه های پایین تر از هزینه موسسات مالی سنتی ، هزینه های کمتری را برای پرداخت هزینه ها انجام دهند. بهترین سیستم عامل های پرداخت DEFI: شبکه Celer ، Connext ، Network Lightning ، Matic و Omisego.
• NFTSنشانه های غیر قابل تغییر (NFT) نوعی کالای جمع آوری شده است که اخیراً ارزش بسیار بالایی را نشان داده اند. Defi و NFT در حال حاضر به طور پیوسته جهان را فتح کرده اند: در حال حاضر کلکسیون های دیجیتالی روی blockchain در حال ایجاد یک شوق بازپرداخت رمزنگاری همه جانبه هستند ، تا حدودی به دلیل خنک بودن ، و تا حدودی به نظر می رسد که بازار بالاخره متوجه شده است که مالکیت قابل اثبات دیجیتالکالاها می توانند ارزش واقعی را جمع کنند. Defi نقش مهمی در توسعه NFT دارد. سیستم عامل های برتر NFT: Hector Finance ، Machine حالت تغییر یافته و آفرینش.
• دارایی های. بسیاری از رسانه های مالی به استفاده از Defi در مدیریت دارایی جذب شده اند. همچنین علاقه زیادی به یافتن بهترین و مناسب ترین ابزارهای مدیریت دارایی وجود دارد. ابزارهای مدیریت دارایی غیرمتمرکز می توانند دیدگاه سنتی در مورد مدیریت دارایی را تغییر داده و تمام مزایای DEFI را از طریق سازگاری ، قابلیت اطمینان ، قابلیت همکاری و شفافیت نشان دهند. بنابراین ، در اینجا بهترین ابزارهای مدیریت دارایی برای DEFI وجود دارد: محدب مالی ، yanden. finance ، Rari Capital ، پروتکل FEI و RENVM.

تفاوت بین Defi و Dapps چیست؟

حالا بیایید در مورد dApps در مقابل Defi صحبت کنیم. علیرغم این واقعیت که DeFi و dApps غیرمتمرکز هستند و ویژگی های آنها بسیار مشابه است، می توانیم مقایسه ای انجام دهیم و درک کنیم که یک تفاوت مهم وجود دارد: DeFi بر روی dApps ساخته شده است و روی استفاده های تجاری متمرکز است. در عین حال، dApps می تواند نه تنها در حوزه مالی، بلکه در ایجاد برنامه های بازی، مرورگرهای وب، آموزش و سایر اهداف مورد استفاده قرار گیرد. دومین تفاوت مهم این است که dApps از قراردادهای هوشمند استفاده می کند. همه افراد مرتبط با توسعه dApp می دانند که dApp ها روی شبکه های کامپیوتری P2P کار می کنند، در حالی که DeFi به شبکه های بلاک چین محدود می شود.

DeFi Pulse چیست؟

DeFi Pulse یک وب سایت است که برای تجزیه و تحلیل و ردیابی انواع مختلف پروتکل های DeFi ایجاد شده است. علاوه بر این، سایت کل مبلغ قراردادهای هوشمند و پروتکل های مالی غیرمتمرکز را نمایش می دهد. همراه با محبوبیت روزافزون DeFi، تعداد زیادی تازه وارد نیز وجود دارد. خوشبختانه سایت DeFi Pulse وجود دارد. بدون اغراق، این سایت ارزش زیادی برای کاربران خود دارد.

در سایت می توانید رتبه بندی ها و نمونه هایی از پروتکل های DeFi را بیابید. در بخش DeFi List سایت، می توانید مجموعه ای از بهترین منابع DeFi را بررسی کنید. این سایت همچنین دارای یک بخش خبری است که آخرین اخبار و ویژگی های DeFi را پوشش می دهد.

DappRadar چیست؟

DappRadar یک پلت فرم نوآورانه برای ترویج dApps است که به شما کمک می کند همه چیز را در مورد هر برنامه غیرمتمرکز بیاموزید. DappsRadar این امکان را به شما می دهد تا تقریباً تمام "جزئیات" هر برنامه ارائه شده در پلتفرم را بیابید: تعداد کاربران، مقدار ارز دیجیتال در یک آدرس قرارداد هوشمند، تعداد تراکنش ها، فعالیت کاربر و غیره.

تمام این داده ها در طول عمر برنامه ردیابی می شوند. بلاک چین به نویسندگان قراردادهای هوشمند اجازه نمی دهد چیزی را پنهان کنند. علاوه بر این، این سرویس به طور فعال درگیر اقدامات متقابل علیه کلاهبرداران است. اول از همه، ترافیک "جعلی" تولید شده توسط ربات ها و صاحبان برنامه را شناسایی می کند. لیست پروتکل های DeFi به طور مرتب به روز می شود.